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微众银行成为国内首家签署联合国《负责任银行原则》的数字银行
2022-10-12 11:57      来源:中国金融网      编辑:北门可      阅读量:6226   会员投稿

近日,微众银行正式签署联合国《负责任银行原则》(Principles for Responsible Banking)(下称“PRB”),成为联合国环境规划署金融倡议组织(UNEP FI)成员,为国内首家签署PRB的数字银行。这是微众银行大力发展绿色金融、坚定支持可持续发展的郑重承诺,也是微众银行积极践行ESG理念、以金融力量推动经济社会高质量发展的重要里程碑。

据悉,PRB由联合国环境规划署金融倡议组织牵头制定,是商业银行推动可持续发展的重要国际标准。PRB要求签署银行将一致性、影响与目标设定、客户与顾客、利益相关方、公司治理与银行文化、透明与负责六项基本原则嵌入所有业务领域,并明确了签署银行的发展战略和业务经营应与联合国2030年可持续发展议程及《巴黎气候协定》相适应。截至目前,全球已有约300家银行签署了PRB。

作为国内首家数字银行,微众银行一直坚持科技创新驱动发展,在普惠金融、绿色金融、乡村振兴等国家重要战略领域重点发力,以特色化的金融服务持续深入践行企业社会责任。依照PRB,微众银行将持续践行联合国可持续发展的金融理念,大力发展绿色金融,促进经济高质量发展,为共同富裕的目标“添砖加瓦”。

践行普惠金融,推动共同富裕

近八年来,微众银行秉持“让金融普惠大众”使命,始终依托金融科技能力,打造的普惠金融矩阵已累计服务逾3.4亿个人客户,有效提升了普惠金融服务覆盖面、可得性和满意度。

为解决小微企业融资难、融资贵的问题,微众银行打造了以“微业贷”为核心的小微企业金融服务模式,通过数字化大数据风控、数字化精准营销、数字化精细运营的‘三个数字化’手段,化解银行端服务的‘三高’问题,提升信贷业务体验、效率和规模,走出一条“发展可持续、风险可承担、成本可负担”的独特的小微模式道路。

截至2022年6月末,微业贷已深入触达全国29个省、自治区、直辖市,累计服务近280万家小微企业,授信客户超100万家,累计发放贷款金额超1.3万亿元。

践行绿色金融,助力绿色发展

为更好地践行绿色可持续发展理念,微众银行依托“微业贷”为绿色企业提供一揽子绿色信贷专项服务方案,精准滴灌绿色产业链小微企业、支持绿色消费。

微众银行已出台绿色金融贷款专项政策性支持,为部分绿色行业客户推荐专属经营套餐,通过对绿色贷款的定向利率优惠措施,降低绿色企业的融资成本。2022年,微众银行持续强化在绿色信贷领域的行业研究,不断优化客群结构。目前,微众银行基于现有优势领域的基础上,对绿色细分行业进行专项分析,并通过数字化供应链金融与绿色产业龙头企业达成了合作,为其产业链的上下游经销商提供优惠的贷款支持。

以汽车金融为例,微众银行积极配合国家新能源车相关扶持政策。面对新能源制造厂商,微众银行提供包括智能AI线上营销在内的多维智能辅助工具,服务众多绿色车企;面对零售客户,微众银行倡导低碳出行理念,提供新能源汽车购车贷款,切实推动社会绿色消费。

以金融科技践行双碳战略,推动节能减排

作为数字银行,微众银行在成立之初就集中资源构建了分布式银行核心系统,实现了全年无间断的数字金融服务,以绿色商业模式响应国家“双碳”战略及落实联合国可持续发展目标。

基于此分布式银行核心系统,微众银行实现了主要业务的全流程数字化和无纸化,降低单账户碳排放量,而且依托国产ARM架构服务器、实现核心系统软硬件全面自主可控,使资源使用率提升约50%,功耗降低25%,有效降低能源消耗。

践行社会责任,创造共享价值

在业务稳健发展的同时,微众银行还积极履行社会责任,为社会各方创造共享价值。

早在2016年,微粒贷专为听障人士开通了远程视频身份核验流程,并聘请专职手语工作人员组建了一支手语服务团队,是全国范围内第一家增设手语视频客服的银行金融产品。针对视障客户的使用习惯,微粒贷及微众银行App无障碍版分别进行信息无障碍优化,为视障人士提供无障碍的金融服务。同时,微众银行App推出爸妈版,根据老年人的需求和使用习惯进行诸多优化,助力老年人消除“数字鸿沟”。2021年内,微众银行全年累计服务听障、视障及老年人客户超200万次。

在乡村振兴方面,微众银行通过微粒贷金融乡村振兴项目,与合作银行一起定向为国家乡村振兴重点帮扶县贡献税收,助力国家乡村振兴重点帮扶县的各项工作,助推乡村产业振兴可持续发展。截至2022年6月底,该模式已落地全国38个县域,其中包含5个国家级乡村振兴重点帮扶县,项目上线至今累计为全国各县域贡献税收超过2.7亿。

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